近期，一个名为 Fintoch 的庞氏骗局疑似携 3160 万美元资元潜逃，给用户留下一地鸡毛。用户如何防范「Rug Pull」的项目？

撰文：Beosin

你是否也曾是 Web3 世界中 Rug Pull 的受害者？

Rug Pull 通常由不诚实的开发者或团队实施，他们可能会故意欺骗或误导用户，以便在突然退出时窃取用户的资产。

他们可能使用虚假的高回报承诺或名人背书等策略来吸引用户投资，一旦他们从投资者那里筹集了大量资金，他们就会「跑路」。

Rug Pull 是 Web3 生态系统的一种严重威胁，因为它们破坏了用户对去中心化项目的信任和信心，并阻碍了该技术的发展。

近期，就有一个名为 Fintoch 的庞氏骗局疑似携 3160 万美元资金潜逃，给用户留下一地鸡毛。今天，我们将教大家识别类似的高收益骗局陷阱，同时用 Beosin KYT 反洗钱平台带你追踪资金动向。

Fintoch 项目如何诱骗用户参与？

第一点就是包装，为了增强其可信度，该平台欺骗性地声称与知名金融机构摩根士丹利有关联。

Fintoch 中文介绍

然后包装社交账号、赞助活动，让大媒体发稿，告诉大家：「我们是一个正经的项目方」。

Fintoch 在媒体的发稿

事实证明，他们网站上列出的 CEO 等众人 ，都是假冒的付费演员。

接着宣传项目的回报率，吸引大批用户的参与。

Fintoch 通过提供不可持续的回报和利用投资者的贪婪获得吸引力，但其作为庞氏骗局的真实性质已经变得显而易见。

庞氏骗局依靠不断涌入的新投资来维持对早期参与者的支付。最终，当策划者带着募集的资金消失时，该计划最终崩溃了。

Beosin KYT 带你追踪资金动向

从链上记录我们可以看到项目方疑似已经卷款跑路。

我们用Beosin KYT 反洗钱分析平台发现，相关合约地址显示异常警告，被标注成诈骗相关。

Beosin KYT 完善的风险评分机制，能通过对虚拟资产交易的持续监测，每一笔交易的资金流风险穿透评估，不仅输出地址 / 交易的风险评分，还输出每一笔风险交易的详情与交易特征，我们也能全方位地掌握风险情况。

Beosin KYT 反洗钱分析平台

当我们把相关地址输入 KYT 系统之后，可以看到 Fintoch STO 代币分布：20,000 个代币被转移，然后兑换成 31,666,317 BUSD，BUSD 再从 BNB 链发送到 TRON 等公链上。

Beosin KYT 反洗钱分析平台部分资金流向图

Beosin KYT溯源指定帐号的资金来源和去向，能全面、快速和准确的进行数据分析，通过风险分析引擎对加密货币交易进行实时风险判断。

用户如何防范「Rug Pull」的项目

为了防止成为 Rug Pull 的受害者，用户和投资者在选择参与项目时应保持谨慎。用户应该彻底研究项目的背景和开发团队，评估项目的风险和潜在收益，并使用信任的资源来评估项目的可靠性和安全性。

当在 Web3 领域寻找投资机会时，为了避免成为 Rug Pull 骗局的受害者，你可以采取以下措施：

1. 研究项目：在投资之前，了解项目的背景和开发团队非常重要。寻找有关团队经验、资质和过去参与项目的信息。

2. 评估项目的风险和潜在收益：考虑您正在考虑投资的项目的总体风险与收益比，潜在的收益是否值得您的投资？

3. 使用可信资源：使用审计报告和社区反馈等可信资源来评估项目的可靠性和安全性。

4. 投资分散：不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。考虑将您的投资分散到多个项目中，以降低总体风险。这可以在某个项目被证明是骗局时保护您。

5. 谨慎高收益：对承诺非常高的回报或看起来过于美好的项目要保持谨慎。高回报往往伴随着高风险，承诺快速和轻松利润的项目往往是骗局。

6. 关注项目的最新消息：保持对您所投资的项目的最新消息和更新的了解。关注项目的社交媒体渠道，阅读项目的博客，并了解可能影响您的投资的任何变化或发展。

请记住，骗局总是在不断演变，因此保持警惕并了解最新情况非常重要。如果您对某个项目或投资机会不确定，最好保持谨慎并避免参与。

同时，用户、开发者和监管机构需要共同努力，为 Web3 项目创建更安全、更可靠的环境，并防止这些类型的骗局发生。